Распространенные виды дистанционного мошенничества

Прокуратурой города проанализированы сведения о поступающих в органы внутренних дел сообщениях о фактах хищений с банковских карт.

Телефонное мошенничество - один из видов мошенничества с использованием социальной инженерии, который заключается в том, что злоумышленники, используя телефонную коммуникацию и играя определенную роль под различными предлогами выманивают у держателя платежной карты конфиденциальную информацию или стимулируют к совершению определенных действий со своим счетом / платежной картой.

Жертвами преступников становятся все категории населения вне зависимости от образования и социального положения.

Значительность IТ-хищений объясняется доверчивостью граждан, поспешностью принимаемых ими решений, незнанием основ финансовой безопасности и желанием извлечь быстрый доход, чем пользуются преступники.

Распространены факты взлома аккаунтов в мессенджерах и в социальных сетях, с помощью которых преступники рассылают замаскированные ссылки на мошеннические сайты в целях получения доступа к персональным данным граждан. Такие сообщения могут приходить от родственников, знакомых и коллег под различными предлогами, например, под видом участия в детском голосовании. Зачастую потерпевшим изначально приходит сообщение в мессенджере от якобы руководителя с работы, который информирует о какой-либо проверке правоохранительных органов и необходимости ответить на звонок с неизвестного номера телефона.

Мошенники могут отправлять ссылки на онлайн-ресурсы, содержащие вредоносные программы (для получения дистанционного доступа к устройству владельца). В случае получения подозрительного письма необходимо удалить сообщение и заблокировать контакт.

Также распространены следующие мошеннические схемы.

1. поступает телефонный звонок, собеседник представляется сотрудником правоохранительных органов, сообщает о дорожно-транспортных происшествиях, произошедших по вине их близких родственников и о возможности избежать уголовной ответственности за определенное вознаграждение. Деньги просят передать сотрудникам, которые прибудут к Вам. О разговоре просят никому не сообщать, чтобы еще больше не навредить родственнику или ссылаясь на тайну следствия. В данной ситуации необходимо не поддаваться панике, иметь в виду что сотрудники правоохранительных органов не производят подобных звонков и не склоняют граждан к нарушению закона. В первую очередь прервать разговор, и через проверенные контакты (друзей, родственников) связаться с родственником, который якобы попал в беду.
2.  поступает телефонный звонок от имени сотрудника банка или сотрудника правоохранительных органов, который сообщает сведения о взломе личного кабинета онлайн-банкинга или портала «Госуслуги» мошенниками с последующим оформлением кредитной заявки на имя собеседника, настаивает на получении данного кредита в целях закрытия заявки и невозможности дальнейшего получения мошенниками второго кредита в рамках отведенного для клиента кредитного лимита, полученные денежные средства собеседник просит оперативно перевести на «безопасный, резервный, специальный счет» для обеспечения их сохранности. Зачастую в такой ситуации мошенники убеждают жертву в том, что сотрудники банка на местах за одно с преступниками и не стоит им сообщать о разговоре. Если этот разговор по телефону состоялся, не сообщайте никаких паролей собеседнику, не скачивайте по их указаниям приложения. Помните, что «безопасного, специального счета» не существует. В случае появления сомнения по поводу подачи от Вашего имени заявки на кредит, взлома аккаунта в «Госуслугах», рекомендуется лично обратится в отделение банка или в МФЦ за получением сведений.
3. вдохновившись уровнем дохода людей, получающих прибыль от инвестиционной деятельности, на просторах Интернета гражданин находит фирму, которой распространяется информация об осуществлении легальной деятельности финансового посредника (форекс-дилера) или в процессе удаленного общения по переписки с неизвестным лицом, по его совету связывается с «инвестиционным менеджером». Лицо, выступая от имени такой компании, злоупотребляя доверием граждан к легальным финансовым институтам, обещая им получение высоких доходов путем торговли на международном финансовом рынке, предлагает перечислить денежные средства на счета определенных организаций, после чего денежные средства похищаются, общение с гражданами-инвесторами прекращается. В случае желания заняться инвестированием, необходимо использовать легальные (проверенные сервисы).
4. для входа в онлайн-банкинг Вы вводите его название в поисковике и переходите по ссылке, внешний интерфейс страницы очень схож с тем, который Вы привыкли видеть, далее вводите свои данные для входа в онлайн-банкинг или данные банковской карты. После ввода всех данных появляется сообщение об «ошибке оплаты». Переходя в онлайн-банкинг используйте официальное приложение банка или официальный сайт данной кредитно-финансовой организации.
5. на известных сайтах: «Авито», «Юла» и др. размещаются объявления о продаже техники, автозапчастей, сдаче загородного дома в аренду на выходные/праздники. При выходе на продавца им предлагается перейти для обсуждения деталей сделки и цены в другой мессенджер, перевести оплату за товар/аренду в полном объеме (или частично) через мобильный банк. После чего Ваш номер заносится в «чёрный список», технику/запчасти Вы не получаете, объекта недвижимости, запланированного Вами к аренде, не существует. Аналогичная ситуация может возникнуть с сайтами-«двойниками» известных онлайн-ритейлеров, маркетплейсов. Обращайте внимание, что на указанных платформах периодически приходят оповещения не переходить для общения в другие мессенджеры и о заключении безопасных сделок посредством данного ресурса.
6. поступают звонки якобы от сотовых операторов, ссылающихся на истечение срока пользования сим-картой, для сохранения своего   абонентского номера просят назвать код из СМС или данные документов. После чего в продолжении преступной схемы, может поступить звонок от якобы представителя «Госуслуги», который для правдивости версии скажет, что звонок под видом оператора связи совершили мошенники и вы предоставили доступ к своему личному кабинету. Далее по вышеуказанным схемам под различными предлогами преступники будут убеждать взять кредиты и перевести на безопасный счет. Стоит отметить, что представители операторов связи, банков, «Госуслуги» никогда не просят назвать код из СМС поступившего на Ваш номер. При возникновении определенных сомнений после подобного рода звонков, необходимо обратится лично в офис оператора связи и т. д.
7. В связи с проведением СВО, преступники звонят клиенту банка по телефону и представляются сотрудниками ФСБ. После этого они утверждают, что сотрудник банка выкрал персональные данные клиента и теперь от его лица переводит деньги на поддержку украинской армии. При этом злоумышленники убеждают человека, что, если срочно не предпринять никаких действий, тот может быть привлечен к уголовной ответственности за измену Родине. Так мошенники вынуждают жертву подключиться к ложной службе безопасности банка и перевести деньги на их счета, или склоняют быстро продать имущество (квартиру, машины) по цене ниже рыночной и перевести денежные средства. В результате жертва не только переводит злоумышленникам собственные средства, но и, находясь в состоянии повышенной тревоги, берет кредиты, лишается имущества и также перечисляет эти суммы мошенникам. Не поддаваясь панике, задумайтесь, прекратить разговор, не следовать инструкциям собеседника, лично проверить сведения при посещении офиса банка.
8. Поступает звонок с неизвестного номера, мошенник представляется сотрудником службы «Госуслуги» и сообщает, что неизвестные преступники пытаются оформить кредит на имя потерпевшего, и для сохранности необходимо перевести деньги на резервный счет.
9. Потерпевшему приходит сообщение в мессенджер с незнакомого номера. Преступник представляется коллегой и предупреждает о скором звонке из правоохранительных органов. Далее преступники представляются сотрудниками правоохранительных органов и настоятельно призывают к сотрудничеству, после этого звонят якобы представители финансовых организаций и просят перевести деньги на определенную карту.
10. Поступает звонок на телефон потерпевшего, представляются сотрудниками «Энергосбыта», предлагают заменить счетчики, после чего на телефон поступает СМС с кодом, который мошенник просит назвать. Далее поступает звонок якобы от «Госуслуг», сообщают что мошенники хотят взломать личный кабинет и что необходимо перевести все денежные средства на «безопасный счет».
11. «Вирус Mamont». Посредство мессенджера «Телеграмм» мошенники рассылают ссылки используя недосказанные сообщения, с целью заинтересовать человека перейти по ссылке. При открытии файла происходила установка приложения, после чего устройство заражалось вирусом - трояном, считывающим push-уведомления, СМС-сообщения и фотографии из галереи. Кроме того, вирус может автоматически пересылать данный файл всем контактам в мессенджере, в связи с чем важно использовать антивирусные программы, которые регулярно обновлять, как и операционную систему вашего мобильного устройства.

Будьте бдительны, не попадайтесь на уловки мошенников!

Информируйте, пожалуйста, об этом своих родственников, друзей и близких, даже если уже неоднократно им об этом говорили! Напишите им соответствующие краткие напоминания, например, «Осторожно, мошенники!» «Остерегайся мошенников!» и т.д.  (разместите на холодильнике, в кошельке, в паспорте или напишите несмываемым маркером прямо на банковской карте).

Разговаривайте с детьми и внуками о финансовой грамотности и «компьютерной гигиене».